FSC cible DistributeX : cryptos non autorisées et système de recrutement sous enquête

Sept mille roupies à l’entrée, des promesses de gains sans actif sous-jacent clairement identifiable et un système de commissions indexé sur le recrutement : c’est la structure financière que la Financial Services Commission (FSC) a décortiquée derrière DistributeX, une entité opérant à Maurice dans les cryptomonnaies sans autorisation réglementaire connue. Ce montage a conduit le régulateur à alerter publiquement le marché et à transmettre le dossier à la police.

La FSC, dont le mandat couvre la supervision des services financiers non bancaires à Maurice, a publié un communiqué sur son site web, mis en avant lors du Conseil des ministres. Le régulateur a jugé l’affaire suffisamment grave pour doubler son avertissement public d’une saisine des forces de l’ordre, un signal fort sur le plan institutionnel.

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Ce qui retient l’attention des observateurs de marché, c’est la logique de rendement proposée aux souscripteurs. Les recrues versent environ 7 000 roupies à l’entrée. En échange, des gains leur sont promis pour des tâches en ligne décrites comme simples : cliquer sur des cryptomonnaies affichées sur la plateforme de DistributeX. Parallèlement, un programme d’adhésion structuré rémunère les membres pour chaque nouveau participant recruté. Cette combinaison, mise de départ, rendements annoncés sans contrepartie identifiable et commissions de parrainage en cascade, correspond, selon la FSC, aux caractéristiques classiques d’un système de Ponzi.

Du côté opérationnel, DistributeX a déployé une infrastructure à double étage. Une présence numérique via des sites web et des applications mobiles, complétée par des activités physiques depuis plusieurs adresses sur le territoire mauricien. Des membres du public sont régulièrement conviés à des réunions en présentiel, présentées comme des rencontres officielles du personnel de l’entité. Ce dispositif hybride témoigne d’une organisation structurée, dont les ressources totales et le périmètre réel restent à établir par les enquêteurs.

Dans l’après-midi du même jour, la police a publié son propre communiqué, dénonçant les opérations illicites de DistributeX et demandant au public de ne pas tomber dans ce qu’elle qualifie d’éventuel piège. La concomitance des deux prises de position, celle du régulateur financier et celle des forces de l’ordre, signale un niveau de préoccupation institutionnelle élevé quant aux risques financiers pesant sur les participants.

Pour les opérateurs et investisseurs qui suivent ce segment, l’affaire s’inscrit dans une tendance documentée : l’utilisation de l’univers des cryptomonnaies comme vecteur de collecte de fonds non réglementée, exploitant la méconnaissance du grand public vis-à-vis de ces actifs numériques. Une mise initiale modeste, amplifiée par des réunions en présentiel destinées à conférer une apparence de légitimité institutionnelle, constitue un levier d’entrée particulièrement efficace sur ce type de marché.

À ce stade, ni la FSC ni la police n’ont communiqué sur les montants totaux collectés par DistributeX, ni sur le nombre de souscripteurs au programme. Ce sont précisément ces chiffres, s’ils émergent de l’enquête policière en cours, qui permettront de mesurer l’ampleur réelle du préjudice financier et de déterminer si des poursuites judiciaires sont envisagées contre les opérateurs de l’entité. La question de savoir si d’autres structures similaires opèrent dans les mêmes conditions à Maurice reste ouverte.